ETF 投資入門與進階技巧

2020年度 ETF贏家前五名與輸家前五名

2021-01-07

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2020年是股市驚喜的年度由疫情開局收在半導體產能與航運需求暴增結束。整個過程有如雲霄飛車一般，我想在年初沒幾個人會料到2020年底股市是會走得如此強勁。而在這個年度也是ETF廣受歡迎的一年，配合新開戶數大增與零股盤中交易、零股定期定額機制導入之下，吸引了無數新鮮人加入市場並將ETF作為投資首選。

光在2020年度就有12檔ETF產品問世可說是熱鬧非凡。那這麼多檔的ETF自然不是每一檔都交出好的表現。大抵上來講投資題材與大盤指數、科技、電子半導體相關的表現良好，其餘則就相對落寞了。

我們來看一下：

年度績效前五名：

00757 統一FANG+ 92.5%
0052 富邦科技 52.6%
00639 富邦深100 49.2%
00875 國泰網路資安 48.7%
00643 群益深證中小 43%

這五檔中其中的00757統一FANG+ & 00875國泰網路資安，曾撰文與在節目中介紹過
– 報酬一路狂奔，美股五騎士FAANG+ 不二之選
–【存股Debug 3】新！資安ETF股魚開箱 5G、AI科技靠它罩！2萬元入手15%年成長大餅
而這兩檔也在2020年交出亮眼的成績單。

績效落後前五名：

00712 FH富時不動產 -30.4%
00702 國泰標普低波高息 -19.6%
00714 群益道瓊美國地產 -16.2%
00717 富邦美國特別股 -13.8%
00877 FH中國5G -9.73%

不動產類別的在去年狀況不太理想。比較令人訝異的是00717 富邦美國特別股，特別股大多是穩定的象徵，。而在市場中有兩檔美國特別股的ETF除了00717外、尚有00771 元大US高息特別股。這兩檔在去年都是交出負報酬。就實際上來講 00717的追蹤績效似乎不太理想，所追蹤的SPPREF指數(S&P U.S. Preferred Stock Index)都已經快站回2020年初的位置，但實際績效卻是虧損-13.8%，有點怪怪的。

而我們從該檔基金的公開資料中發現它的績效追蹤表現很不理想，漲的時候比指數少、跌的時候比指數多，其中的問題在哪邊，有購入的投資人就自己看看公開說明書或是跟投信公司詢問吧。

就現況來講，2021年又是新挑戰的一年開始。ETF是否仍為理想的投資工具，我的回答始終是「YES，不過這是僅限於追蹤大盤指數型的產品」，而我始終推薦在台股市場中ETF投資首選為【0050台灣50】甚至為此專書介紹過去投資0050勝率100%的燈號策略

延伸閱讀： ETF大贏家 – 100%的燈號策略

其他非大盤指數型的產品績效是跟產業狀況掛勾，產業逆風時績效難有起色，這不論是投資個股、ETF或是共同基金都是相同的道理。

下面是2020年度所有 ETF的績效總表，有興趣就自己參考吧。

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2020年度 – ETF 績效總表

代號	名稱	漲跌幅
00757	統一FANG+	92.5
0052	富邦科技	52.6
00639	富邦深100	49.2
00875	國泰網路資安	48.7
00643	群益深証中小	43
00735	國泰臺韓科技	42.7
00830	國泰費城半導體	42.6
00662	富邦NASDAQ	38.1
00737	國泰AI+Robo	37.1
00762	元大全球AI	37.1
0053	元大電子	36.8
00851	台新全球AI	33.2
00743	國泰中國A150	31.3
00876	元大未來關鍵科技	31
0057	富邦摩台	30.6
00733	富邦臺灣中小	30.5
00861	元大全球未來通訊	30
00739	元大MSCI A股	29.5
0061	元大寶滬深	29.1
00770	國泰北美科技	29.1
006208	富邦台50	28.3
006207	FH滬深	27.5
00692	富邦公司治理	26.4
0050	元大台灣50	26.1
006203	元大MSCI台灣	25.3
0051	元大中型100	25.1
00636	國泰中國A50	24.6
006201	元大富櫃50	24.1
00850	元大臺灣ESG永續	24.1
006204	永豐臺灣加權	22.3
006205	富邦上証	21.3
00752	中信中國50	21.3
00783	富邦中証500	19.6
00728	第一金工業30	18.4
00703	台新MSCI中國	18.1
006206	元大上證50	17.9
00678	群益NBI生技	17.9
00690	兆豐藍籌30	17.8
00657	國泰日經225	16.7
00858	永豐美國500大	15.8
00661	元大日經225	15
0054	元大台商50	14.8
008201	BP上證50	11.8
00866	新光Shiller CAPE	9.55
00768B	FH20年美債	9.5
00646	元大S&P500	9.1
00713	元大台灣高息低波	8.75
00878	國泰永續高股息	8.39
00736	國泰新興市場	8.35
00645	富邦日本	8.22
00764B	群益25年美債	7.27
00857B	永豐20年美公債	7.19
00687B	國泰20年美債	6.94
00832B	新光美債20+	6.83
00795B	中信美國公債20年	6.73
00696B	富邦美債20年	6.49
00679B	元大美債20年	6.41
00779B	凱基美債25+	6.35
00723B	群益15年IG科技債	4.74
00759B	FH製藥債	4.56
00839B	凱基醫療保健債	4.23
00781B	國泰A級科技債	4.15
00750B	凱基科技債10+	3.96
00870B	元大15年EM主權債	3.89
00754B	群益AAA-AA公司債	3.83
00793B	群益AAA-A醫療債	3.73
00761B	國泰A級公司債	3.51
00789B	FH公司債A3	3.47
0056	元大高股息	3.38
00792B	群益A級公司債	3.14
00834B	第一金金融債10+	3.1
00869B	FT10-25年公司債	3.04
00867B	新光A-BBB電信債	3.03
00787B	元大10年IG醫療債	3.01
00755B	群益15年IG公用債	3
00841B	凱基AAA-AA公司債	2.97
00842B	台新美元銀行債	2.92
00772B	中信高評級公司債	2.73
00751B	元大AAA至A公司債	2.72
00844B	新光15年IG金融債	2.59
00722B	群益15年IG電信債	2.58
00746B	富邦A級公司債	2.56
00840B	凱基IG精選15+	2.5
00788B	元大10年IG電能債	2.49
00709	富邦歐洲	2.42
00863B	中信全球電信債	2.33
00720B	元大投資級公司債	2.29
00777B	凱基AAA至A公司債	2.08
00785B	富邦金融投等債	2.06
00862B	中信投資級公司債	1.97
00724B	群益10年IG金融債	1.7
00778B	凱基金融債20+	1.63
00740B	富邦全球投等債	1.62
00782B	國泰A級公用債	1.59
00799B	國泰A級醫療債	1.51
00853B	統一美債10年Aa-A	1.47
00773B	中信優先金融債	1.46
00836B	永豐10年A公司債	1.46
00732	國泰RMB短期報酬	1.43
00747B	FH中國政策債	1.19
00745B	富邦中政債0-1	1.14
00881	國泰台灣5G+	0.93
00731	FH富時高息低波	0.88
00780B	國泰A級金融債	0.86
00697B	元大美債7-10	0.63
00786B	元大10年IG銀行債	0.59
00748B	凱基中國債3-10	0.56
00730	富邦臺灣優質高息	0.54
00744B	國泰中國政金債5+	0.46
00843B	台新中國政策債	0.44
00668	國泰美國道瓊	0.42
00790B	FH次順位IG金融債	0.37
00695B	富邦美債7-10	0.23
00796B	中信中國債7-10	0.23
00874B	凱基BBB公司債15+	0.1
00838B	永豐7-10年中國債	0
00652	富邦印度	-0.12
00721B	元大中國債3-5	-0.18
00765B	群益中國政金債	-0.18
00725B	國泰投資級公司債	-0.22
00794B	群益7+中國政金債	-0.33
00718B	富邦中國政策債	-0.56
00711B	FH彭博新興債	-0.68
00775B	新光投等債15+	-0.73
00749B	凱基新興債10+	-0.86
00871B	元大中國政金債	-0.93
00756B	群益15年EM主權債	-1.08
00760B	FH新興企業債	-1.08
00742	新光內需收益	-1.09
00846B	富邦歐洲銀行債	-1.31
00774C	新光中政金綠債+R	-1.44
00848B	中信新興亞洲債	-1.5
00774B	新光中國政金綠債	-1.63
00726B	國泰5Y+新興債	-1.93
00845B	富邦新興投等債	-2.54
00660	元大歐洲50	-2.61
00880B	第一金電信債15+	-3.22
00860B	群益1-5年IG債	-3.49
00784B	富邦中國投等債	-4.03
00868B	FT1-3年美公債	-4.09
00719B	元大美債1-3	-4.17
0055	元大MSCI金融	-5
00734B	台新JPM新興債	-5.05
00849B	中信EM主權債0-5	-5.05
00856B	永豐1-3年美公債	-5.05
00847B	中信美國市政債	-5.1
00872B	凱基美債1-3	-5.56
00694B	富邦美債1-3	-5.73
00831B	新光美債1-3	-5.76
00873B	凱基新興債1-5	-5.93
00791B	FH美元信用債1-5Y	-5.94
00864B	中信美國公債0-1	-5.94
00879B	第一金美債0-1	-6.25
00865B	國泰US短期公債	-6.35
00771	元大US高息特別股	-6.39
00701	國泰股利精選30	-6.91
00741B	富邦全球高收債	-7.12
00859B	群益0-1年美債	-7.21
00758B	FH能源債	-7.65
00710B	FH彭博高收益債	-8.7
00727B	國泰1-5Y高收債	-8.79
00700	富邦恒生國企	-8.86
00877	FH中國5G	-9.73
00717	富邦美國特別股	-13.8
00714	群益道瓊美國地產	-16.2
00702	國泰標普低波高息	-19.6
00712	FH富時不動產	-30.4