2019年-優先佈局金融類股(推薦名單與 高殖利率股 公布)

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2019年依據各研究機構所發佈訊息,不論是經濟成長或是GDP數值均呈現一路往下的走勢數據。而此時投資人該優先考慮的是增加手中防禦類股與金融股的持有比例、甚至 高殖利率股 題材都是可以納入思考之中。(關於存股的注意事項可參考此文:如何利用 存股 ,為 退休金 累積加速)

行政院主計總處所發佈的經濟成長率資料,事實上也可以看出這幾年往上成長的態勢已經逆轉向下的走勢,各位不要忘記了我們現在正在219年初所預估的經濟成長率是採用「政府積極作為下」的樂觀預估,積極且樂觀的假設條件下仍給出低於去年的成長率預測,那實際在今年的狀況也無法太樂觀期待。

高殖利率股

尤其在今年有兩個產業已經發出無薪假警訊(汽車業、太陽能產業),一個是因為汽車銷售量下降造成工廠利用降低不得不用無薪假的形式調節人力,另一個則是長期陷入產業過度供給衰退與關稅障礙,即使今年有三家公司合併在一起企圖求生,但仍要提醒投資人一件事情「三個輸家聚在一起並不會變成贏家」頂多是把時間拖久一點而已。

2019年要記住的第一件事情: 1.避開(減持)汽車類股、2.清空太陽能類股,目前看不出有回升的可能性

無薪假是產業困境的明確訊號,你是個投資人不是風險投資家,沒必要將寶貴的資金放在已經確定發出警訊的產業上。

逆風下的投資選擇 – 防禦類股

最近幾年投資人的心態改變想透過 存股 的模式建立投資部位是近期的主流觀念。那在不同的時間點上也需做出不一樣的投資調整,在幾乎可預見的逆風下。將資金轉進到防禦類股是個合理的選擇。

防禦類股有幾個特徵:

1.高現金殖利率
2.低大盤連動率
3.高現金流量

你也可以選擇將資金保留在手中,不過絕大部分朋友應該手中都有相當的持股。將股票全數賣出空手等待並不是每個人都會做的事情,更多時候我們所選擇的是重新調整持股比重降低成長類個股(例如半導體類股),提高 高殖利率股 比重(例如金融股、電信、公共事業),或者是考慮納入較不受貿易戰影響的生技類股。

甚至更加保守的可納入 債券ETF 作為選擇,至於 債券ETF 可參考以下所整理的清單資料,作為選擇參考。該ETF所購買的大戶通常是壽險公司居多,作為優於定存利息跟賺取客戶利差的工具,以往投資人要自行購買通常要透過開立美股帳戶或是負委託的方式購買,如今在台股市場中也可以直接購買券商所推出的對應ETF工具。就手續費上會比直接跟海外券商購買高,在買賣的便利性上便無可取代。

債券
ETF
00679B
元大美債20年
2017/1/17
ICE美國政府20+年期債券指數
00680L
元大美債20正2
2017/1/17
ICE美國政府20+年期債券2倍槓桿指數
00681R
元大美債20反1
2017/1/17
ICE美國政府20+年期債券1倍反向指數
00687B
國泰20年美債
2017/4/13
彭博巴克萊20+年期美國公債指數
00688L
國泰20年美債正2
2017/4/13
彭博巴克萊20+年期美國公債單日正向2倍
00689R
國泰20年美債反1
2017/4/13
彭博巴克萊20+年期美國公債單日反向1倍
00694B
富邦美債1-3
2017/6/8
花旗美國政府債券1-3年期指數
00695B
富邦美債7-10
2017/6/8
花旗美國政府債券7-10年期指數
00696B
富邦美債20年
2017/6/8
花旗美國政府債券20+年期指數
00697B
元大美債7-10
2017/6/23
ICE美國政府7-10年期債券指數
00710B
FH彭博高收益債
2017/8/21
彭博巴克萊指數成份債
00711B
FH彭博新興債
2017/8/21
彭博巴克萊新興市場10+年期美元投等級債指數
00718B
富邦中國政策債
2018/2/8
彭博巴克萊中國政策金融債指數
00719B
元大美債1-3
2018/2/1
ICE美國政府1-3年期債券指數
00720B
元大投資級公司債
2018/2/1
彭博巴克萊美國20+年期BBB公司債流動性指數
00721B
元大中國債3-5
2018/2/1
彭博巴克萊中國國債及政策性金融債3-5年期債券指數
00722B
群益15年IG 電信債
2017/12/15
美銀美林15+年期美元電信業公司債指數
00723B
群益15年IG 科技債
2017/12/15
美銀美林15+年期美元科技業公司債指數
00724B
群益10年IG 金融債
2017/12/15
美銀美林10+年期美元金融債指數
00725B
國泰投資級公司債
2018/2/7
彭博巴克萊10+年期BBB 美元息收公司債指數
00726B
國泰5Y+ 新興債
2018/2/7
彭博巴克萊新興市場5+年期美元息收投資等級債指數
00727B
國泰1-5Y 高收債
2018/2/7
彭博巴克萊優選短期美元高收債 指數
00734B
台新JPM新興債
2018/5/24
摩根大通新興市場投資等級債核心指數
00740B
富邦全球投等債
2018/6/8
彭博巴克萊10+年期BBB指數成份債
00741B
富邦全球高收債
2018/6/8
彭博巴克萊優選1-5年高收益(中國除外)債券指數
00744B
國泰中國政金債5+
2018/8/3
富時中國政策性銀行債 5 年期以上指數
00745B
富邦中政債0-1
2018/8/15
富時中國政策金融債券0-1年指數
00746B
富邦A級公司債
2018/8/15
彭博巴克萊美元公司債A等級9-35年發行人3指數成份債
00747B
FH中國政策債
2018/9/4
彭博巴克萊5年期以上中國政策性金融債券指數
00751B
元大AAA至A公司債
2018/10/3
彭博巴克萊美國20+年期AAA-A指數成份債

此外具備高殖利率特徵的銀行類股也很適合放在持股內容之中。特別是最近幾年銀行類股跟上金融創新的腳步紛紛在體質強化與加值應用上與第三方合作推出不少應用模式,加上近年的整體現金發放率高,也讓金融類股成為逆風下的一個好選擇。

金融類股首推銀行股

買銀行股的優點可參考本文:選對銀行股定存利息數字暴增25倍

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