百年機會浮現,2023年第一句話「你買債了沒?」

股票市場的交易量日漸下滑
投資關注的焦點也從股市轉往債市
你知道嗎?這一波行情是百年難得一見
從1928年~2022年間
投資市場僅出現過四次股債雙殺
1931年經濟大蕭條
1941年第二次世界大戰
1969年美國經濟衰退
2018年中美貿易戰
在修正之後的二年內,股債都有明顯的漲幅
以最近的2018年來看
漲了多少自己回頭看就懂了
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那在2023年最佳的選擇是股還是債呢?
方向確定的債券市場是極佳的選擇
我跟你解釋原因😎
1. FED升息方向已確認趨緩
2. FED新任有投票資格理事多為鴿派
3. 美債長短天期債券出現殖利率曲線倒掛(暗示經濟衰退)
4. 緊縮後必轉向寬鬆
5. 美債殖利率一度來到近15年高點(價格低點)
每個原因都對債市的發展有利
此時不抱債更待何時呢?


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那債券市場來講首選一定是投資級公司債
你看喔,假設今年經濟衰退公司獲利下滑
那股價必然受到打擊,連帶明年的股利可能也難有起色
更不要說要是公司體質不良撐不過去倒閉了
那就一拍兩散,啥都沒了
但債市就不是這麼回事啦
買債券就是當債主的意思,不管企業獲利好壞都得付利息
要是買進好公司的債券那就更不用擔心度不過難關啦
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那我們要怎麼挑好的優質公司債呢?
首選「投資級公司債」
這些都是國際信評機構幫我們篩選過的
等級至少在BBB(含)以上的企業
你可能會想說,那BBB都是怎樣的公司
會不會沒聽過?
我舉幾間給各位聽聽
「星巴克」喝過吧-BBB級
🍟「麥當勞」吃過吧-BBB級
📦「聯邦快遞」用過吧-BBB級
看到名字是不是就安心了
原來這些大公司都是BBB級的標的物
更不要說上面還有A、AA與AAA級的公司
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那我們自己挑債券的話很麻煩
透過債券ETF來投資就很方便
市場中這麼多債券ETF要挑哪一檔呢?
若不知道怎麼挑,選規模大的準沒錯!


像我們剛剛有說到「首選投資級公司債」
目前市場上規模前三大的投資級公司債ETF
分別是國泰投信的「 00725B國泰投資級公司債 」
元大投信的「00720B 元大投資級公司債」
以及富邦投信的「00740B 富邦全球投等債」
我們以規模第一大的國泰投資級公司債為例
細部來看一下00725B的配置,以11月30日公告的信評比重來看
-A級公司債 17.33%
-BBB級公司債 81.01%
持有債券包含波音公司、特許通訊、通用汽車、
甲骨文、卡夫亨氏食品公司等
光聽名字就安心
這些公司要是付不出債息那可是重大危機了😂
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而 00725B國泰投資級公司債 的配息表現率也相當不錯
官網最新公告預估配息0.44元,若每次配息都差不多是這個金額
那麼以1月4日收盤價,換算殖利率近5 %
一點都不輸給所謂的高股息產品
有興趣的投資朋友,只要在1月17日前買進持有都可參與這次配息
加上債息本身有免補充保費與所得稅(670萬內)的優勢
在2023年衰退的市場環境下,穩穩收債息可謂人生贏家😎
此時不加入更待何時呢?

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