好朋友才跟你說,這檔低調高報酬的高息ETF(00713元大台灣高息低波)即將華麗轉身,配的你不要不要的

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在ETF的投資世界裡,高股息ETF一直是投資市場目光的焦點。以證交所公布的前20大定期定額扣款資料中來看,以高股息為訴求產品就佔了其中5檔的名額(五檔分別為:0056、00878、00701、00900與00713)

資料來源:證交所

可你知道嗎?以2022.09.06的數據指出目前台股上市櫃市場中的ETF合計有262檔。其中以國內高股息為訴求的產品僅佔9檔,這意味著有一半的產品都被投資人熱烈的追捧,可見投資人對高股息產品有多麼的熱愛。

投信也在這種熱潮下持續推動該品項的進化,從時間點來看0056元大高股息在2007年上市後,直到10年後才出現改良版的商品(2017~2018年),這段時間的訴求除了高息之外再加入了低波動作為選股策略,讓本就有防禦性質的高股息產品進一步提高抗大盤風險的特性。而這些在2017~2018年間所發行加入低波動策略的產品,我稱其為第二代高息ETF。

在2020~2022年間,各家投信發行時都加入了自己的獨家特色與更多次的配息來爭取投資的關愛眼光(00878 – 以ESG賣點、00900-以高周轉吃到完整配息、00907-金融股為主體,首創雙月配、00915-多因子優化選股),這些在2020~2022年間所發行加入多因子策略的產品,我稱其為第三代高息ETF。

資料來源:證交所


新策略 = 高績效? 這觀念正確嗎?

在電子產品中,我們普遍認知新一代產品在功能性與效能上都會優於舊產品,故在電子產品有個觀念是「買新不買舊」,這樣的觀念在電子產品中是正確的,因為我們買的是產品效能與功能性,新的產品針對舊產品做出更好的改良甚至更低的價格,沒有理由花一樣的錢買舊產品。

那投資也是這樣的嗎?你若是這樣想那問題就大了。先想一下,關於投資我們要的是什麼?新的策略、新的產品?不,我們要的是績效。不論產品新舊,只要能交出績效的就是好產品。

由上表可看出, 00713元大台灣高息低波 ETF擁有高績效表現與低波動率,應是高息ETF投資愛好者的首選。

 


00713元大台灣高息低波 九月起改為季配息

正當想說要是這檔產品也改成季配息,搞不好有機會華麗轉身進入投資人的口袋熱門名單,在近期就宣布要將這檔高績效又低波動的高息產品由年配息改為季配息,並在9/19號進行改制後的第一次除息,首次季配息金額預計配發1.45元也相當亮眼,這相當於單季配息的能力就高達3.6%,想想看在銀行定存一年也不過1.X%、這檔產品一季就配出了3.6%,肯定會吸引高息愛好者的目光,想參與本次00713配息的投資人,最晚要在9/16前買進。

以投信的歷史資料來看。若在發行時以100萬購入(約等於33.33張)便不再投入,第一年可以領到51,874元現金股利,第二年53,548元現金股利,到了最近一次配息現金股利已經來到了105,422,這績效已經誇張了吧。

100萬投入經歷四年的時間就領回了26.7萬的現金股利,而你100萬買進的持股數量都還在那邊沒減少,買進價還從30元增值到39.96元。換算成總績效的話等於 (39.96-30+8(近四年的配息金額)/30 = 59.87%,這績效完全不輸給一般股票型ETF更不要說什麼銀行定存,連個車尾燈都看不到。(註):配息資料來源:goodinfo

那產品本身還有什麼特色呢?00713雖然沒有標榜ESG,但有獲得「晨星永續投資評級」5顆地球滿分,這檔產品已經上市多年,若有興趣的話可以到元大投信的網站找找相關資料(點此前往:元大投信- 00713元大台灣高息低波 ETF資料)。

在投資的領域中「新不一定勝舊」,重要的是績效有沒有拿出來!你還在思考該選哪一檔高息產品作為你的選擇嗎?不妨仔細瞭解這檔低波動又高績效的優質產品,在變更為「季配息」後相信會是你不錯的選擇。