高股息ETF VS 金融股 是近期的討論話題，從數據角度分析，對於尋求穩健收益的投資人而言，高股息ETF提供了一種相對簡單且高效的投資方式。
本次比較選取市場熱門的高股息ETF（0056、00713、00878、00919），並與各大金控個股的績效進行對照，觀察在相同持有時間（約3年）的情境下，哪種投資策略表現更為優異。
金融股與高股息ETF績效表現
在2022年至2025年3月17日的區間內，金融類股中表現最佳的個股為：
- 2812 台中銀：累計報酬 110.09%
- 2834 台企銀：累計報酬 87.9%
- 2891 中信金：累計報酬 79.5%
與此同時，高股息ETF中，00919 創造了 88.6% 的累計報酬率，與績效排名前三的個股表現相當。其餘ETF與個股的詳細績效數據可參考附表。
對於工作繁忙、無法時刻關注市場動態的投資人而言，ETF 提供了一種更為便捷的選擇。相較於個股投資，ETF 具備更高的資產配置效率與風險分散效果，且避免了個股因消息面波動帶來的影響。此外，ETF 市場中也可見投資人積極累積部位，部分長期投資者的持有張數動輒達百張以上，顯示市場對此類產品的高度認可。然而，對於具備選股能力，且希望追求超額報酬的投資者而言，直接投資績優個股仍是有效策略，但相對地，也需要投入更多時間與精力進行研究與風險管理。
從數據對比顯示，高股息ETF在績效上可與部分金融股匹敵，同時提供更簡單高效的投資方式，適合希望穩健參與市場的投資人。而個股投資則適合具備選股經驗、願意投入精力尋求超額報酬的投資者，兩者各有優勢，投資人可依據自身風險承受度與投資風格進行選擇。
