股票市場 月配息完全攻略(2021版)

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股票市場中配息一直都是很重要的議題特別針對存股族,每多加一點資金到投資部位內那麼配息的金額又多累積的一點,一點一滴累積後的金額足以取代生活資金所需時就是達成「財務自由」的前奏。至於達成後你要做什麼事情那又是另一故事了。

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老師在早期(2019.09)跟理財達人秀推出了一集月配息的投資概念,受到股民強烈的喜愛點閱次數高達140萬次。後續也開啟了一波跟風潮連投信也嗅到這股氣氛紛紛改變配息策略,從年配改為季配作為主打,來吸引投資人的目光。該策略作法時至今日也發展出許多不同配套方式,我們就來幫各位完整整理各種作法,讓想要在股市裡月月領錢的投資人有個參考依據。


配息頻率一覽表(以具備季配條件為準)

類型 代號 配息月份
股票 2330 台積電 3、6、9、12 (除息月份)
股票 5278 尚凡 3、6、9、12 (除息月份)
股票 4912 聯德控股-KY 1、4、7、10(除息月份)
股票型共同基金 元大高股息優質龍頭基金 1~12月(月月配)
股票型共同基金 國泰台灣高息基金 1~12月(月月配)
股票型 ETF 00888 永豐台灣ESG 1、4、7、10(除息月份)
股票型 ETF 00878 國泰ESG高息 2、5、8、11(除息月份)
股票型 ETF 00891 中信關鍵半導體 2、5、8、11(除息月份)
股票型 ETF 00894 中信小資高價30 2、5、8、11(除息月份)
股票型 ETF 00896 中信綠能電動車 3、6、9、12 (除息月份)
債券型 ETF 00710B 彭博高收益債 3、6、9、12 (除息月份)
債券型 ETF 00870B 元大EM主權債 1、4、7、10(除息月份)
債券型 ETF 0756B 群益EM主權債 2、5、8、11(除息月份)
債券型 ETF 00722B 群益IG電信債 1、4、7、10(除息月份)
債券型 ETF 00780B 國泰A級金融債 2、5、8、11(除息月份)
債券型 ETF 00781B 國泰A級科技債 3、6、9、12 (除息月份)
債券型 ETF 00772B 中信高評級公司債 1~12月(月月配)

延伸閱讀:
1. 年領12次 – 極秘件 – 元大台灣高股息優質龍頭基金 全面剖析
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3. 四檔 ESG永續 概念ETF,哪檔績效最給力?

月配息完全攻略第一式:一檔搞定

這是給懶到最高點的投資人參考的,在過去債券型共同基金(例如聯博高收益債券基金)有月配息的機制結果賣出全台第一的收益規模。而如今股票型共同基金與債券型ETF也跟上這樣的腳步,只要買一檔就可以獲得月配息的效果。以表列為例,有這三檔可以參考:

1. 元大高股息優質龍頭基金(月月配)
2. 國泰台灣高息基金(月月配)
3. 00772B 中信高評級公司債(月月配)

 

月配息完全攻略第二式:我愛台積電

台積電護國神山的地位在台股市場中無人不知,近期新出的ETF個個在成分股上都要跟台積電沾上邊,那我們在這個概念下以台積電為基礎搭配月配息,會有以下幾種選擇:

1.全股票型:2330台積電 + 00888 永豐台灣ESG + 00878 國泰ESG高息
2.股債搭配型(配高息):2330台積電 + 00870B 元大EM主權債 + 00756B群益EM主權債
3. 股債搭配型(配穩健):2330台積電 + 00722B 群益IG電信債+00780B 國泰A級金融債

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月配息完全攻略第三式:全股票型ETF

股票型ETF近期難得搭上配息風潮從以往的年配改為半年配甚至出現季配息的型態,而投資人若是不想要搭配債券產品想要全力衝刺股票型績效又想到有配息效果,那麼股票型ETF搭配最適合你了,不過市場中可選擇的產品有限,也許日後會有更多選擇。

1.股票型ETF組合(穩健型):00888 永豐台灣ESG+00878 國泰ESG高息+00896 中信綠能電動車
2.股票型ETF組合(高績效高波動):00888 永豐台灣ESG+00891 中信關鍵半導體+00896 中信綠能電動車

邏輯上00888 與 00896 基本上沒得挑算是目前的固定選擇、唯一可以挑的是2、5、8、11的月份。

想要穩健一點的選00878 國泰ESG高息
想要拼績效的選00891 中信關鍵半導體、00894中信小資高價30

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月配息完全攻略第四式:債券收益好安心

債券收益這就沒什麼好說的啦,一句話安心穩定月月收。超適合退休族只想安穩月月領息安心享受歲月靜好。不過投資人要注意一件事情,我們是買債券ETF不是買債券,這是兩回事!!!常有投資人問我有些債券ETF標榜15年的那買了到期要怎麼辦?呃,債券ETF的成分債券如果到期了按基金的機制會自動進行替換不需要擔心這個問題。只有直接買「債券」才有到期領回還本,投資人不要搞錯了。

高收益型債券月配息:00710B 彭博高收益債+00756B群益EM主權債+00870B元大EM主權債
穩健型債券月配息:00722B群益IG電信債+00780B國泰A級金融債+00781國泰A級科技債

債券型ETF產品的可供作為選擇的非常多且大多是季配息型,上述的組合僅是以表內標的物作為示範參考,投資人可以自行尋找更合適搭配來追求更貼近自己想法的產品組合。

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就目前的投資市場來看有越來越多元的選擇可供參考,這實在是投資人的福氣。只要你的心中有想法就可以選出適合自己的月配息組合,要是上面的組合還不能滿足你的話,那就自己動手搭配看看吧。若是想要追求更高的投資績效、月配息不重要的話,那你可以考慮進行個股投資讓個人的資產部位隨著企業一同成長,不知道怎麼個股嗎?那就利用老師開發的極速成長股掃描器APP來助你一臂之力。

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