股市震盪-服用 復華投資等級債券指數基金 抗震

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復華投資等級債券指數基金

股票市場詭譎多變之際,適時的加入債券指數標的,可以有效提高投資部位的抗震能力, 復華投資等級債券指數基金 標的物有66%公債、34%公司債,一次滿足債券投資的需求。
復華投資等級債券指數基金

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追蹤指數:彭博巴克萊美歐五至十年期投資等級債券流動指數
指數成分股:892檔
信評等級:BBB以上
風險等級:RR2
標的物涵蓋範圍:全球(不含新興市場)
經理費:0.5%
保管費:0.08% ~ 0.016%(視規模而定)
申購手續費: 0 (十一月底前零手續費)

今年市場的氣氛詭譎多變,美國川普投顧絕對是功不可沒,隨便放個話便造成市場動盪不安,在貿易衝突升高的可能性揮之不去,對市場不安的情緒也開始越來越強烈。

特別是美國FED從今年開始陸續放出降息來刺激景氣的訊息,在今年四月份發佈訊息、七月與九月各自進行了一次降息一碼的動作。除了美國政府外,其他各國政府也紛紛以降息來刺激景氣。雖然降息的行動對於景氣發展是個警訊,但卻是對債市有利的訊號。

2019各國央行降息計畫:

PS:資料來源 新聞資訊發佈 – 實際降息時間以各國央行為準

 

債券的穩健標的 – 公債 & 投資級債

投資等級債券的表現資料來源:彭博(Bloomberg)統計自1980年以來

降息後最直接受益的商品自然是債券。而我們就統計資料來看,公債與投資級債券,在整個循環中都有不錯的表現。公債是最初受惠的標的,但收益與品質兼具的投資級債,才是最高報酬率的商品。若錯過公債的第一波漲幅之際,你要做的不是為錯過漲幅而難過,而是檢視投資部位的股債比例,並適度的拉高投資級債商品的比例,來為即將發生的降息循環做出最好的準備。

 

功能與趨勢兼備:復華投資等級債券指數基金

對投資人來講,要一檔一檔的去挑選配置不同的債券,當然不是一件容易的事情。與其花心思找不同債券商品來搭配,不如直接找債券指數化商品來投資,會更加省時省力。而綜觀市場上各種商品,能滿足公債與投資級債券兼具的債券指數化的商品,「復華5至10年投資等級債券指數基金」便應該納入參考的雷達之中。

該商品主要是複製追蹤「彭博巴克萊美歐5至10年期投資等級債券流動指數」,從揭露資料上來看,以投資Baa3以上等級的公債與公司債為主,公債的保護效果無須多言,而公司債則是提供更高的收益效果。

復華投資等級債券指數基金

以美國發行的Baa3以上等級的公司債為例,其票面利率表現高達6%以上的比比皆是,只要耐心去找一定可以不錯的標的物。當然不想找的話,直接買進對應的指數產品也是很棒的選擇。

那該複製指數的長期績效好嗎?若納入投資組合內,對資產部位的保護效果如何呢?這就可以從歷史資料上來看出追蹤效果,其實就債券型指數報酬來看,是呈現溫和往上的走勢,更重要的是債券型商品跟股市的相關係數小,拿來穩定投資組合效果是再好不過的了。

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投資人會問那指數型基金商品,這樣的產品跟ETF比較起來,會不會在費用上差異很大呢?就已揭露的資訊如下圖,投資人可以自行參考比較。

就整體的便利度上來講,透過指數基金的方式參與是最簡單便利的模式,不需要在另外開立海外帳戶、也不需要額外的複委託與外幣帳戶,輕輕鬆鬆就能參與到降息循環期間的下一波上漲趨勢機會。

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