用0050布局台灣,用 全球版0050 擁抱全世界頂尖投資機會

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全球版0050

投資是一種很個人專屬的行為,雖然生在台灣長在台灣,對台灣有一份特殊的情感,但除了台灣市場外,其實全球市場也是很多的人選擇,主要是基於幾個觀點:

  1. 台灣投資過於偏重電子產業 (族群占比約65%)
  2. 台股相對成熟市場來的淺碟,容易出現超漲超跌的現象
  3. 以代工業為主,少有國際級品牌企業

不曉得各位有沒有發現,我們在日常生活中經常大量地使用到海外企業的品牌商品,像是每天在用 Google大神、醒腦的星巴克、電腦顯示卡 Nvidia、OS作業系統 微軟、社群行銷 Facebook、串流媒體 Netflix、信用卡 VISA、Mastercard、掌中遊戲 任天堂、家庭藥品 武田製藥、奢侈品LV、工控 西門子、藥品 拜耳、默克。

我們將眼光放在全世界上,其實台灣市場的交易量也不過是全球股票市場的1.4%而已,而美股市場合計占了44%,這也是許多人選擇美股的原因。

說到這邊頭又開始痛了,光一個台股市場就有1700多檔的股票可供選擇,好不容易有個0050指數工具可以讓我們輕鬆地掌握台灣市場的成長動能,但沒想到全球市場這麼的大,台股跟世界一比跟個鼻屎大差不多。

那有沒有一檔指數工具,可以跟0050類似讓投資輕鬆擁抱全世界的投資機會呢?有的那就是 全球版0050 – 復華已開發國家300股票指數基金。

 

0050 台灣50指數V.S 復華已開國家300股票指數 比一比

我將兩檔產品的比較放在一起看,各位就可以瞭解為甚麼該產品可以被稱為是「全球版0050」,因為兩個基準的指數都是以全市場為目標 台灣加權指數 V.s MSCI世界指數,然後再從裡面依照市值大小選出高市值高流動性個股,當成投資的成分股。

Item 台灣50 復華已開發國家300股票指數基金
基準指數 台灣加權指數 MSCI世界指數
比較指數
個股檔數
942 1650
追蹤指數 Taiwan 50 Index Bloomberg DM LargeCap 300 Liquid Screen Index
指數成分股數量 50 300
指數篩選標準 市值前50大 市值前500大,再選出300大高流動性個股
費用率 0.43% 0.76%(不含申購)

 


圖片資料:2019年 復華已開發國家300股票指數基金 費用率

所以兩個目標都是以貼近市場績效為主,0050貼近台股加權指數、復華已開發國家300則是貼近彭博已開發國家大型300流動指數。為了貼近指數績效,0050 選擇市值最大的前50家企業做為成分股、而復華已開發國家300則是選擇市值前300大企業做為成分股。

就核心投資策略邏輯來看,基本上是完全一樣的。只是一個專注於台股、一個則是專注於全球市場表現。

 

投資績效比一比

投資最重要的就是看長期績效,要記住指數投資不是短進短出的工具,大多用來長期投資以獲取整個市場、產業、題材的績效。既然兩個的策略邏輯是相同的,要是因為將投資的目光放在全球市場造成績效落後太多這就不太好了。

為了公平起見,統一從Bloomberg網站取得兩檔產品的指數績效資料。來看看投資在台股市場與全球市場在績效報酬上會有多少的差異性。

 

台股市場:Taiwan 50 Index
投資期間五年,整體獲利報酬率達49.34%,這是個相當不錯的報酬率數字。


全球市場:Bloomberg DM LargeCap 300 Liquid Screen Index
投資期間五年,整體獲利報酬率達53.65%,略優於台股市場表現。

我常說,投資最重要的就是看數字。文字會騙人但是數字不會,從數字上來看投資在全球市場不僅可以擁抱全世界的頂尖企業,在整體的報酬率表現上也略優於台股市場。說實在的,想要愛台灣那就選0050、想要立足台灣放眼世界那透過復華已開發國家300也是不錯的選擇。

 

也有人會說,要投資全世界不是也可以利用 VT-ETF?這當然也是一種選擇,我們一樣利用Bloomberg網站的資料來計算報酬率,得出的結果為26.62%

那相同是投資全世界,VT是追蹤全世界8936檔個股、復華已開發國家則是採用已開發國家市值前300大的指數策略縮小投資範圍。一個是包山包海、一個是策略精選,哪個好報酬率會說話,投資人自己看著辦就行了。

 

全球版0050 用市值篩選策略擁抱全世界投資機會

0050實際上是一種市值篩選,績效好的公司其市值隨著股價增長,而績效不好的公司股價下降其市值也跟著下降,在低於篩選門檻後就自動被排除。這就跟獲利增長的好公司抱久一點、獲利衰退的公司早點剔除的投資概念相同,只是透過指數工具這些挑選的動作就交由指數代為執行。

而0050大家都熟悉了也瞭解這個策略的成功性,而相同的策略搬到全球市場中也一樣的成功,所以我才說想投資台灣市場可以選0050、想要投資全球市場可以選 全球版0050 -復華已開發國家300,在相同的策略下跟著市場獲得成長報酬是可以期待的。

投資不用侷限在台灣市場,透過指數工具帶你一起前進全世界。