擬定一年的 ETF存股計畫 (載於2022年經濟日報理財手帳)

隨著投資環境的日益變化,ETF顯然成為投資人進入市場的簡單方式。 ETF存股計畫 本身為一種投資組合的形式透過追蹤特定指數達成主題式投資的目的。

試想,在市場中每種主題躍上主流討論之際,光是列出來的相關個股不誇張洋洋灑灑數十檔,要從中挑出具有最佳潛力的個股實屬不易,更不用說當上下游開始輪動之時,今日的明星轉眼變成棄兒的例子也比比皆是。

那利用ETF來切入就簡單多了,任何一種主題式ETF都至少有30檔以上的成分股,並依據主題特性將上中下游的供應鏈中符合篩選條件的個股定時進行替換確保投資主題的一致性。

而我在各種場合中總是推薦初入門的投資人從ETF作為首選投資工具,因為其有以下特點:

  • 追蹤指數的被動式投資,無經理人判斷良莠的問題
  • 策略的一致性,ETF最重要的複製指數的成分股與比重,不會有今年有採用A策略明年改用B策略的現象,一致性策略運用可觀察長期績效的正確性。
  • 成分股透明,證交所固定時間更新指數成分股資料
  • 費用率低僅為0.3~1.2%之間,相對於主動式基金而言其費用率依據通路不同會在3%~6%之間
  • 交易方便,ETF(Exchange Traded Funds)又稱為證交所基金。交易方式跟股票相同,只要輸入特定代號就可以在市場當天交易進出,也可運用融資融券等工具來配套。

擬定長期 ETF存股計劃 :要挑對產品趨勢

想到長期 ETF存股計畫 首先想到的是透過定期定額的方式,強迫自己每個月撥出一點資金來規劃長期投資。但這其中會有個盲點,要是買到ETF長期趨勢性向下的話,那不論怎麼堅持投入都難以得到理想報酬。

在眾多市場中,投資人不必捨近求遠。台股市場本身就是一個長期趨勢向上的投資環境。我們以加權報酬指數與台股市值的關係圖來看,在這十年中台股市場呈現長期趨漲樣態。不論是企業市值的累積與加權報酬指數的增長都呈現相同的答案。


資料來源:財經M平方

而投資人通常會有個疑問那就是,市場會繼續漲下去嗎?事實上,這個答案應該是這樣說的【短期的走勢無法預料,但長期走勢向上是必然】,因為市場有個通膨的因子存在,所有的政府都在努力控制通膨在2%的範圍內,一方面溫和刺激消費,一方為刺激經濟繼續成長。那既然全市場的方向都是往通膨的方向前進,那自然呈現的結果就是長期趨漲。

在適合長期投資的ETF產品與策略選擇性上,我會有這樣的建議【定期定額 + 追蹤類大盤指數型ETF】,將資金透過自動化投資的方式固定投入在長期增長的市場趨勢上對投資人是最簡單有效的長期策略,每年反覆不間斷地執行可收到不錯的回饋效果。

市場上類大盤指數型產品如下表:

證券代號 證券簡稱 標的指數
0050 元大台灣50 富時臺灣證券交易所臺灣50指數
0057 富邦摩台 MSCI台灣指數
006203 元大MSCI台灣 MSCIR臺灣指數
006204 永豐臺灣加權 臺灣證券交易所發行量加權股價指數
006208 富邦台50 富時臺灣證券交易所臺灣50指數
00692 富邦公司治理 臺灣證券交易所公司治理100 指數
00850 元大臺灣ESG永續 臺灣永續指數(FTSE4Good TIP Taiwan ESG Index)
00888 永豐台灣ESG 富時台灣ESG優質指數

投資人可優先從這些產品中挑選適合自己的產品來規劃ETF長期存股計畫

不過有件事情要額外提醒,既然都採用自動化策略投入了,沒事就不要老是打開帳戶檢查績效了,人的壞毛病就是沒看沒事,看了有點成績就想做點甚麼,這樣一來反而是破壞了長期投資計畫。

延伸閱讀:
1. ETF長期投資的勝率大揭秘
2. (教學)如何查詢ETF規模大小

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