想退族的新福音 – 首檔永續概念投資 ESG永續ETF

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近期市場有個夯到爆的話題,一堆人唯恐手腳慢了就搶不到名額,那就是參加基富通的「好享退」方案,該方案主打的便是讓投資人可以每月提撥一定的金額到基金帳戶內,透過目標到期的自動配置方式在退休日期來臨之時可以有一筆足夠的退休金來好好規劃

這個商品會讓人趨之若鶩有個主要的原因是主打退休規劃與政府掛保證的原因,而其實投資人除了可以透過該方案幫自己存一筆退休金外,你也可以透過ETF建構屬於自己的退休規劃。

這檔ESG永續ETF(00850)我看資料設計的很有意思。 比較對象是 0050、0056
-權重比:0050 > 00850 > 0056
-配息率:0056 > 00850 > 0050
-價位比:0050 > 0056 > 00850
整體看起來是可以當成ETF0050的低價取代版,又比0050配息率高。
ESG ETF 關鍵資訊
類比對象:ETF 0050
發行代號:00850
發行價位:20元 (0050目前約80)
權重設計:設計 >50%(以正式發佈為準)
配息率: 0056 > 00850 > 0050
上市時間: 8/23 (以正式宣布為準)
募集期間:8/5 ~ 8/9

 

ETF 一樣具備不會倒的特質

買投資商品最怕的問題之一就是忽然倒閉,在買進個股時必須要時時刻刻注意企業的經營動向與產業競爭態勢,稍不留意變成壁紙也時有所聞。但是ETF則是採用指數追蹤型的概念,在追蹤的同時持續的變化組成內容,若有組成公司遭遇危機時指數會自動汰換,這大大的省下投資人追蹤個股的精力,不會有單一公司出問題整個投資就打水漂的問題。

而在彈性上,因其是直接在證券市場上交易,其部位增減幅與交易速度都比基金來的即時,而好享退方案係透過共同基金的形式需要被綁定。想要有完整投資掌控權的朋友,直接從市場買進是最佳的選擇,而其中最好的建議就是買進元大投信所推出的旗艦ETF – 台灣50 (代號0050),該ETF 直接係由台灣市值最大的50檔藍籌股所組成,在規模、獲利與穩定度上都極具代表性。

 

ESG永續ETF – 結合藍籌、永續、企業責任的新型 ETF

台灣50 ETF在市場上成名已久歷經多年的發行,其股價也從一開始的36.98 一路上漲到82,許多人常跟我說;「老師,我知道ETF 0050很值得購買,但現在真的價位很高了,買不下手,還有沒有其他的選擇可以參考?」

在現今ETF投資蔚為流行的狀態下,元大投信又領先市場推出了以「共好」作為概念的投資型態,讓投資人有新的選擇。

那什麼是共好呢?在前幾年美國市場有個特殊的共同基金稱為「邪惡基金」,他的投資概念就是專買經營不道德產業的公司,像是煙、酒、賭博、軍火等。那既然有這種鎖定邪惡產業的投資模式,那自然也會鎖定萬物共好企業的投資模式。

事實上這樣的投資模式,隨著各種環境議題的增加,越來越多企業也開始提高自身對於降低環境傷害的要求。以蘋果公司為例,他便要求各個零組件的供應商必須達成一定程度的污染排放要求才得以進入到供應鍊內,其他例如生產線要符合禁用物質條件、污染低度排放、作業環境友善等。

ESG永續ETF圖片來源:元大投信文宣

看到這邊有沒有忽然發現,「共好」不僅僅只是一個議題而已更是一張進入供應的門票,我常跟投資朋友講述一個觀念,我拒絕持有賺黑心錢的公司就算他的財務數據很棒,那也是犧牲了其他人或是環境所換來的利益,當一個股東除了分享經營的利潤外,不持有進賺取不當利益的公司也是我的投資準則。

 

ESG永續ETF 的投資概念

ESG各自代表什麼意思呢?解釋如下:

  • E:Environment 關心環境議題
  • S:Social 具有社會責任觀念
  • G:Governance 良好的公司治理

符合這三個要件的公司,才會選入到 ESG永續ETF 內。而被納入永續ETF的企業不僅是個供應門票也是被肯定的榮耀。每年入選企業的發佈都會讓很多公司關注,而被入選的公司還有新聞稿幫自己好好的宣傳一下。

而到底有哪些公司入選ESG名單內呢?(總共有69檔,資料揭露其中的16檔):

ESG永續ETF可以發現其組成跟ETF 0050 非常類似。我將兩檔ETF的個股清單放在一起並比對兩個的關係。

由表中得知,從已揭露的資料來看 ESG 永續ETF 與 ETF 0050 的持股有高度重疊關係,這讓我想到一件事情,這檔ESG 永續 ETF 不僅是買入一籃子對環境友善共好的企業,某種程度上甚至可以當成ETF 0050替代品。

 

ESG永續ETF剛起步,價位甜蜜可作為 0050替代品

錯過ETF 0050一開始的價位讓你扼腕不已嗎?那你的重新來過的機會來了,從ESG永續ETF的募集資料來看,該ETF的起始價位僅為20元,跟目前的0050相比,可說是1/4左右而已。

ESG永續ETF這樣一來總不會再說,太貴買不起了吧?更重要的該ETF已揭露的個股資料除了跟0050的組成類似外,更重要的加入了永續、共好的概念,這讓投資人在持有的過程中除了享受企業獲利外,也在環境議題上投注了關注。

現代人常說地球只有一個,現今的企業為了獲利外也將經營的目光拉高到環境議題的層次上,而國外眾多的退休基金也將企業是否具備ESG要件作為選股的必要條件,而我們投資人當然也要跟上這股投資潮流,為自己也為了下一代盡一份心力才是。

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