大盤追蹤型ETF 哪檔最適合定期定額?

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ETF投資最入門的選擇肯定是「 大盤追蹤型ETF 」主要的原因有以下幾點:
1.不會有賺了指數賠了價差的問題
2.省去追蹤個股與產業發展的心力
3.大盤報酬率是基金的競爭基準,賺到大盤報酬也勝過定存數倍

那市場上有哪些 大盤追蹤型ETF 呢?我列出清單如下:
1. 0050 元大台灣50
2. 0057 富邦摩台
3. 006203 元大MSCI台灣
4. 006204 永豐台灣加權指數
5. 006208 富邦台50

其他也有追蹤其他指數且效果類似於大盤的,這部分有機會再討論。本篇不討論這些變形的產品。那這些投資商品中,很多投資人會利用定期定額的方式來投資。 既然是同類型商品那哪一檔的報酬績效表現是最佳的呢?

 

大盤追蹤型ETF 年化報酬率一覽表

你以為答案是 ETF0050 嗎?不是喔,看這張表就知道囉。

定期定額統計資料來源:MoneyDJ 網站

 

以發行至今(統計時間至 2020.05.15) 的表現來看:
– 每月定期定額006208 富邦台50 的年化報酬率為 4.63% 有最佳的表現

而以近五年定期定額的表現來看:
-每月定期定額006203 元大MSCI 台灣的年化報酬率為 4.27% 有近五年最佳的年化表現

 

總結

其實從數據中會發現一般所熟知的 ETF0050 從報酬率的角度定並不是最佳選擇。但該檔ETF成立時間久、規模與流動性是其他ETF難以企及的優勢,且投資人如果有定期定額與借券雙重需求的話 那其他幾檔就不需要考慮了 ETF0050會是你唯一的解方。

那投資人可能會發現定期定額年化報酬率的數字,似乎比大盤來得低。這是因為不擇時做平均投入的關係,犧牲一點報酬率來換投資的便利性。透過 定期定額 + 大盤指數型ETF 的模式,投資人可以做到長期投資、不看盤、不選股的境界,對許多無時間盯盤的人來講也是很好的選擇。

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