傻眼-這幾件事情常犯耶!! 投資底線 – 讀後心得

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投資底線換句話的意思是【不要幹的蠢事】會更容易理解書中內容
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這本書主要是說明七種投資過程中常見的狀況:
1.別相信預言
2.克服短期貪婪
3.長期投資不要太執著
4.改善健忘症
5.別想證明自己是對的
6.讓正確的人管你的錢
7.別迷信傳統金融假設
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我是個專注在長期投資策略執行的投資人,對第三點是較有感的,而這也是在課程中常被問到的問題。
【長期投資是否意味著不要賣出?】這答案當然是否定的。長期投資必要的狀況下一樣要出清持股。

那甚麼是必要的狀況:
1.看錯了:在認為適當的價位投入資金後,股價卻持續走低超乎預期。這意味判斷上的錯誤要立即賣出,可學員會說:「我就是因為看好她才買進,怎麼可以一開始不如預期就賣出?巴菲特不是告訴我們如果沒打算持有10年以上那就不要買進,現在買進就是因為想持有10年以上!!」
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要記住喔,10年是個甚麼單位。與愛人剛結婚的白頭偕老的誓言都可以在一年後離婚了,隨隨便便將10年的長期持股承諾拿出來當擋箭牌會不會太兒戲,更何況是一買進就大幅虧損,這肯定是看錯了,馬上認賠才是該做的事情。你看看今年疫情期間巴菲特看好航空股復甦大舉買進,一發現苗頭不對不也馬上認賠賣出,哪來的10年持股承諾。
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2.太貴了:這就跟估價有關了。通常我們會算出一個買進與賣出的區間價格。當股價過高的時候,獲利了結才是正解。通常股價會漲到昂貴大多是遇到題材面刺激,股價在短期幾個月內飆漲到過去數年的累積報酬,賣掉才是正解。帳面的獲利沒換成現金前都是虛的。
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記住【花掉的錢叫財產、沒花掉的錢叫遺產】適時入袋,適時花用才是體會投資價值的真滋味。
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3.臨時要用:缺錢且預備金又用完了,要嘛去借錢、要嘛賣掉持股換錢。這是很正常的,有時臨時需要錢的時刻就是得賣掉投資部位,解決現實生活中的問題,這沒甚麼好討論的。
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其他像是證明自己、迷信傳統假設啦。都是我們在投資過程中常遇到的現象,越了解這些現象對投資的把握度自然會慢慢提高,有興趣就自己找來看看吧。了解一下自己是否正陷在某種情境中難以自拔。

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